Chargé D’Etude KYC Anglophone

Votre mission :

• Le titulaire doit assister le Responsable Crédit Risque à la préparation des dossiers risque de crédit et sera en charge des différentes taches administratives. Une analyse KYC doit être effectuée sur chaque nouveau client et doit être revue pour tous les clients existants. Il sera en contact avec plusieurs départements tels que le Commerce, le Remarketing et la Conformité.

 Tâches principales

 Pour le KYC (Know Your Customer) :

• Contribuer à la surveillance des risques de conformité ;                                                                                                          
• Réaliser des veilles réglementaires concernant le domaine de la conformité et de la sécurité financière ;
• Analyser les données clients du point de vue de la conformité et dans le cadre du dispositif KYC ;
• Contrôler la complétude et la cohérence des informations nécessaires au processus de réalisation KYC / KYS/FOURNISSEURS ;
• Traiter les alertes relevant de la clientèle concernée dans le respect des délais (traitement des alertes sanctions et PEP) ;
• Analyser les dossiers issus des comités de certification (onboarding) et recertificatification des clients leasing, remarketing et fournisseurs ;
• Consulter quotidiennement la plateforme SUN afin d’analyser les alertes et les escalader en cas de true Hit ;
• Élaboration de la réconciliation mensuellement afin de gérer les données saisies sur daytona, le fichier Excel de validation et le fichier manuel de l’analyste KYC ;
• Elaboration et suivi du plan d’action KYC des clients leasing et remarketing ;
• Elaboration et suivi des reporting de la base des clients communs avec la banque ;  
• Etablir des reporting au Contrôle Permanent ;
• Traitement des clients leasing, remarketing et fournisseurs, onboarding et au moment de la recertification, validation des dossiers et archivage ;
• Contrôle des données saisies pour les fournisseurs sur Daytona ;
• Traitement des encours accordés de la part du risque crédit : Activation des lignes de crédit sur Daytona, déblocage des impayés, suivi des ratings, vérification des CA ;
• Contrôle mensuelle, semestriel des encours accordés ;
• Gestion des contrats cadres reçu de la part du commerce : Vérification au moment de conversion du prospect, Classement du contrat, scanne et archivage, faire signer les deux copies des contrats afin de rendre la copie client au commerce ;
• S’assurer de l’applications des procédures et de leurs mises à jour ;

Pour le Risque de Crédit :

• Vérification des demandes d’encours avant l’envoi pour analyse, validation des encours sur Daytona ;

QUALIFICATIONS REQUISES
-Diplômé(e) d'un Bac+3/4 en économie et gestion ou assimilé, vous justifiez d’une expérience de 1 à 2 ans dans le même poste dans le secteur bancaire.
-Bon maîtrise de la langue française et Anglaise avec une excellente capacité rédactionnelle. 
-Doit faire preuve de rigueur, de concentration et de dynamisme.
-Doit travailler de façon autonome et très organisée.
-Affinité avec les chiffres et l’informatique "EXCEL"